Yeni kripto hesabı açanlara görüntülü görüşme zorunluluğu
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 30 Eylül tarihinde Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ile Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberini güncelledi. Yapılan düzenlemelerle, kripto varlık hizmet sağlayıcıların müşteri kabul süreçleri ve yükümlülükleri daha net bir şekilde tanımlandı.
Yeni müşteri kabulünde görüntülü kimlik doğrulama
Güncellemeye göre, 13 Mart 2025 tarihinden itibaren kripto şirketlerine yeni üye olacak kullanıcıların kimlik doğrulama sürecinde görüntülü görüşme şartı aranacak. Böylece, daha önce uygulanan yüz tanıma yoluyla canlılık testi seçeneği ortadan kalktı.
Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, yapılan düzenlemeye ilişkin yaptığı değerlendirmede, 25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap açan kullanıcıların kimlik doğrulamasını görüntülü görüşme ile yapmak zorunda kalacağını belirtti. 25 Aralık 2024 ile 13 Mart 2025 tarihleri arasında hesap açan kullanıcılar için ise canlılık testi içeren uzaktan doğrulama yönteminin geçerli olacağını ifade etti.
KVHS tanımı genişletildi
13 Mart 2025’te yürürlüğe giren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ ile kavramsal çerçeve belirlenmişti. Ancak “saklama kuruluşlarının” da MASAK yükümlülüklerine tabi olup olmayacağı belirsizliğini koruyordu. Son güncellemede bu durum netlik kazandı.
MASAK, “kripto varlık hizmet sağlayıcı” tanımı kapsamında; platformların, saklama kuruluşlarının ve kripto varlıkların ilk satış veya dağıtımını gerçekleştiren kuruluşların da yükümlü olduğunu açıkladı. Ayrıca kimlik doğrulamada üçüncü taraflardan hizmet alınması hâlinde tüm sorumluluğun doğrudan kripto şirketlerinde olacağı belirtildi.
Seyahat kuralı uygulamaları
Rehberde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zorunlu kılan Seyahat Kuralına dair detaylar da yer aldı. Buna göre, müşterilerin varlıklarının yüzde 100’ünün saklama kuruluşunda tutulduğu durumlarda Travel Rule yükümlülüğü platform yerine saklama kuruluşu tarafından yerine getirilecek.
Aysu Düz, bu uygulamanın müşteri transfer işlemlerinin saklama kuruluşunun sıcak cüzdanları üzerinden yapılacağı anlamına geldiğini belirterek, “Saklama kuruluşlarının platform müşterileriyle ayrı bir sözleşme yapmasına gerek olmayacak. Ancak platform müşterilerinin kimlik bilgilerinin saklama kuruluşunda bulunması ve gerekli tedbirlerin alınması gerekecek” değerlendirmesinde bulundu.
